CaixaBank anuncia dividendo récord y recompra de acciones

CaixaBank Anuncia un Dividendo Histórico y Resultados Financieros Sólidos

CaixaBank ha revelado su intención de repartir un dividendo a cuenta de 1.070 millones de euros en noviembre, lo que refleja su robusta situación financiera y un notable crecimiento en sus beneficios. Esta noticia ha generado un gran interés en el mercado y entre los inversores, quienes ven en esta acción un signo de la salud financiera del banco. El dividendo, que se traduce en 14,88 céntimos de euro brutos por acción, representa el 40% del beneficio neto consolidado del primer semestre de 2024.

La entidad ha superado los 635.000 millones de euros en volumen de activos, consolidando su posición en el mercado español.

Resultados Financieros Impresionantes

En los primeros nueve meses de 2023, CaixaBank reportó un beneficio de 4.248 millones de euros, lo que supone un incremento del 16,1% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Este crecimiento se atribuye a un "fuerte crecimiento de la actividad" y a la sólida posición financiera del banco. El consejero delegado, Gonzalo Gortázar, destacó que el tercer trimestre continuó la tendencia positiva de los trimestres anteriores, caracterizados por una "intensa actividad comercial, morosidad contenida, y una rentabilidad que ha alcanzado niveles razonables".

Los recursos de los clientes también han experimentado un aumento significativo, alcanzando los 673.832 millones de euros, lo que representa un crecimiento de 43.502 millones en comparación con el año anterior. La nueva producción de crédito ha mostrado un notable avance, con un aumento del 20% en comparación con el mismo periodo de 2023.

Estrategias de Crecimiento y Recompra de Acciones

El consejo de administración de CaixaBank ha decidido implementar un quinto programa de recompra de acciones por un total de 500 millones de euros, que comenzará "en algún momento" a partir del 19 de noviembre. Esta estrategia forma parte de un acuerdo más amplio alcanzado en febrero, que establece la distribución de entre el 50% y el 60% del beneficio neto consolidado en efectivo.

La entidad ha mostrado una fuerte capacidad de generación de ingresos, con un margen de intereses que alcanzó los 8.367 millones de euros, lo que representa un aumento del 13,6% interanual. Además, los ingresos por servicios crecieron un 3,8%, alcanzando los 3.674 millones de euros.

CaixaBank ha mejorado su cuota de mercado en España, lo que refuerza su posición competitiva en el sector bancario.

Crecimiento en Recursos y Activos Bajo Gestión

CaixaBank ha cerrado los tres primeros trimestres del año con unos recursos en balance de 487.167 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 5,1%. Este aumento se debe a la buena evolución del ahorro a la vista, que creció un 2,5%, y del ahorro a plazo, que experimentó un notable incremento del 16,6%. Además, los pasivos por contratos de seguros también mostraron un crecimiento del 6%.

Los activos bajo gestión han aumentado un 10,8% en el año, alcanzando los 178.134 millones de euros. Este crecimiento se ha visto impulsado por un aumento del 12,4% en fondos de inversión, carteras y sicav's, así como del 6,6% en planes de pensiones. Las suscripciones netas de fondos de inversión, seguros de ahorro y planes de pensiones han mantenido un ritmo de crecimiento constante, alcanzando los 8.777 millones de euros entre enero y septiembre, lo que representa un aumento del 54,3%.

Producción Hipotecaria y Créditos al Consumo

La nueva producción hipotecaria ha sido otro de los puntos destacados en el informe financiero de CaixaBank. Entre enero y septiembre, se situó en 10.343 millones de euros, lo que representa un incremento del 55%. Aproximadamente el 75% del total concedido corresponde a hipotecas a tipo fijo. Por otro lado, los créditos al consumo también han mostrado un crecimiento significativo, aumentando un 15% hasta alcanzar los 9.021 millones de euros. En el segmento empresarial, los créditos crecieron un 14%, alcanzando los 31.548 millones de euros.

Márgenes y Rentabilidad

El margen bruto de CaixaBank ha experimentado un crecimiento del 10,3%, alcanzando los 11.793 millones de euros. Este aumento ha sido posible gracias a que el margen bruto ha superado los gastos de administración y amortización recurrentes, que crecieron un 4,5%, alcanzando los 4.563 millones de euros. Como resultado, el margen de explotación se situó en 7.230 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 14,5%.

La rentabilidad sobre fondos propios (ROE) se ha situado en el 14,4% a cierre de septiembre, mientras que la eficiencia del banco se ha mantenido en un 39,2%. Estos indicadores reflejan la capacidad de CaixaBank para generar beneficios de manera eficiente, lo que es fundamental para mantener la confianza de los inversores.

Morosidad y Liquidez Sólida

A pesar del crecimiento en la actividad, CaixaBank ha mantenido una tasa de morosidad controlada, que se sitúa en el 2,7%. El saldo de dudosos se ha situado en 10.352 millones de euros a finales de septiembre, con una ratio de cobertura del 71% y un coste de riesgo del 0,28%. Estos datos indican que el banco está gestionando adecuadamente el riesgo crediticio, lo que es esencial en un entorno económico incierto.

La entidad ha destacado su "cómoda posición de liquidez", con un crecimiento de los activos de 18.284 millones de euros desde diciembre, alcanzando los 178.487 millones de euros. El Liquidity Coverage Ratio (LCR) se situó en un impresionante 213% a cierre del periodo, lo que demuestra la capacidad del banco para hacer frente a posibles crisis de liquidez.

La ratio Common Equity Tier 1 (CET1) se ha mantenido en el 12,2%, una vez incluido el impacto extraordinario de los programas de recompra de acciones anunciados en marzo y julio, así como el quinto programa anunciado en octubre. Este ratio es un indicador clave de la solidez financiera del banco y su capacidad para absorber pérdidas.

Perspectivas Futuras

Con una base de clientes en constante crecimiento y una sólida posición en el mercado, CaixaBank se muestra optimista sobre sus perspectivas futuras. La entidad ha demostrado una capacidad notable para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado y para aprovechar las oportunidades de crecimiento. La combinación de un fuerte aumento en la producción de crédito, un control efectivo de la morosidad y una gestión eficiente de los recursos posiciona a CaixaBank como uno de los actores más destacados en el sector bancario español.

La estrategia de recompra de acciones y la distribución de dividendos a los accionistas son señales claras de la confianza del banco en su modelo de negocio y en su capacidad para generar valor a largo plazo. Los inversores estarán atentos a los próximos pasos de CaixaBank, especialmente en un entorno económico que continúa presentando desafíos y oportunidades.