Kutxabank crece un 24% en beneficios y financia más hipotecas

Kutxabank reporta un notable crecimiento en su beneficio neto en el primer trimestre de 2025

Kutxabank ha cerrado el primer trimestre de 2025 con un beneficio neto de 148,9 millones de euros, lo que representa un incremento del 24% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Este crecimiento se ha producido a pesar de una disminución del 6,1% en los ingresos 'core', que se situaron en 473,9 millones de euros, debido a la caída del margen de intereses provocada por el descenso de los tipos de interés.

La entidad bancaria ha calificado su balance como "sólido", señalando que consolida las tendencias de crecimiento en sus líneas de negocio estratégicas. Esta evolución positiva es el resultado de una estrategia clara de crecimiento y diversificación, donde destacan la financiación de hipotecas y el apoyo a empresas.

Crecimiento en la financiación de hipotecas y consumo

El primer trimestre de 2025 ha sido testigo de un notable aumento en la financiación para la compra de viviendas, que ha crecido un 35,5%, alcanzando los 1.042 millones de euros en hipotecas. Este incremento se ha visto impulsado por el inicio de la bajada de tipos, que ha reactivado la demanda de inversión. Por otro lado, los préstamos al consumo también han marcado un nuevo récord, con un crecimiento del 13,6%, alcanzando los 198 millones de euros.

En este contexto, la digitalización juega un papel crucial, ya que el 91% de las hipotecas se gestionan a través de canales digitales, lo que refleja una clara tendencia hacia la banca online.

La actividad en crédito comercio ha aumentado un 5%, lo que demuestra la solidez de la oferta de Kutxabank en este segmento. Además, el 72% de los productos de previsión también se gestionan de manera digital, lo que refuerza la apuesta del banco por la transformación digital.

Apoyo al tejido empresarial y crecimiento en banca corporativa

Kutxabank ha mostrado un firme compromiso con el desarrollo del tejido empresarial, evidenciado por el crecimiento en la inversión crediticia en el negocio mayorista. La financiación en banca corporativa ha aumentado un 11%, alcanzando un volumen de negocio de 11.000 millones de euros. En cuanto a la banca de empresas, la inversión crediticia ha crecido un 12%, alcanzando los 2.343 millones de euros.

El crédito a la promoción inmobiliaria ha registrado un hito significativo, con 2.000 viviendas en construcción financiadas en un solo trimestre, lo que multiplica por 2,5 el número de viviendas financiadas en comparación con el mismo periodo del año anterior.

Compromiso con la sostenibilidad

En línea con las tendencias actuales, Kutxabank ha incrementado su financiación a proyectos sostenibles, alcanzando los 1.035 millones de euros, lo que representa un aumento del 12,8% respecto al primer trimestre de 2024. De esta cantidad, el 76,8% se ha destinado a empresas, mientras que el crédito al consumo 'verde' ha crecido un 6,6%. En el ámbito de las hipotecas, cerca del 20% de la nueva producción se ha orientado a proyectos sostenibles.

La mejora en la puntuación de sostenibilidad de Kutxabank, según Morningstar Sustainalytics ESG Risk Ratings, pone de manifiesto su compromiso con la inversión responsable y la sostenibilidad.

Además, Kutxabank Gestión ha recibido el máximo reconocimiento de los Principios de Inversión Responsable (PRI) de Naciones Unidas, gestionando 1.161 millones de euros bajo criterios de sostenibilidad y manteniendo una cuota del 35% en este ámbito.

Evolución positiva de los ingresos por servicios y seguros

Los ingresos por servicios y seguros han experimentado un crecimiento del 3,1%, impulsados en gran medida por los recursos fuera de balance, que han aumentado casi un 10% en fondos de inversión, carteras delegadas y productos de previsión. Este crecimiento ha sido clave para el banco, que ha destacado que el 67% de sus ingresos, es decir, 330,8 millones de euros, ha retornado a la sociedad en forma de salarios, compras a proveedores, pago de impuestos y dividendos sociales.

El negocio asegurador también ha registrado un notable crecimiento, con un aumento del 6% en el número de nuevas pólizas, alcanzando las 32.000, y un total de 28,5 millones de euros en primas de nueva producción. Este crecimiento ha sido impulsado principalmente por el seguro de hogar, que ha aumentado un 40% en volumen de primas, y el seguro de autos, que ha crecido un 29% en volumen de comisiones.

Ratios de mora y prudencia financiera

Kutxabank se ha consolidado como el banco con los mejores ratios de mora del sector supervisado por el Banco Central Europeo (BCE), con una tasa que ha disminuido hasta el 1,24%, situándose 206 puntos básicos por debajo de la media del sector. Este desempeño se debe a la sólida generación de ingresos recurrentes, que ha mantenido los principales indicadores de rentabilidad en niveles óptimos.

El retorno sobre el capital tangible (ROTE) ha crecido hasta el 10%, mientras que el retorno sobre activos (ROA) se ha elevado al 0,9%. A pesar del incremento de los gastos de explotación, asociados a la transformación digital y la inversión en talento, la ratio de eficiencia se ha situado en el 36,1%.

En un contexto de crecimiento y con la ratio de mora en mínimos, Kutxabank ha adoptado un enfoque de máxima prudencia, destinando 118,5 millones de euros a posibles contingencias comunes del sector y al saneamiento de activos. Estas dotaciones, que superan las realizadas por el sector, refuerzan la capacidad de respuesta del Grupo ante un entorno volátil, asegurando su sostenibilidad a medio y largo plazo.

Innovaciones y nuevos proyectos

Entre los hitos más relevantes del primer trimestre de 2025, Kutxabank ha destacado el lanzamiento de su Plan Estratégico Benetan 2025-2027, que busca consolidar su posición en el mercado y fomentar la innovación. Además, la entidad ha creado el vehículo de inversión Indar Kapital, destinado a apoyar empresas tractoras o en crecimiento.

La mejora en la perspectiva del rating de Fitch, que ha confirmado la calificación de Kutxabank en BBB+, también es un indicador positivo de la salud financiera del banco. Asimismo, la entidad ha apostado por el creciente mercado de activos alternativos, con la adquisición del 63% de Talde Gestión.

En el ámbito de la financiación sostenible, Kutxabank Investment ha actuado como coordinador global del Bono Sostenible Euskadi, reafirmando su compromiso con la sostenibilidad y la inversión responsable. La entidad continúa consolidándose como un referente en el sector bancario, con un enfoque claro en la diversificación y el crecimiento sostenible.

Con estos resultados y proyectos, Kutxabank se posiciona como un banco sólido y en constante evolución, adaptándose a las necesidades del mercado y de sus clientes.