HSBC alcanza 22.720 millones en beneficios y anuncia recompra

HSBC Reporta Resultados Sólidos en 2024 y Anuncia Recompra de Acciones

HSBC, uno de los principales bancos a nivel mundial, ha presentado un informe financiero que refleja un beneficio neto atribuido de 22.720 millones de dólares (equivalente a 21.020 millones de euros) durante los primeros nueve meses de 2024. Este resultado representa un incremento del 0,6% en comparación con el mismo periodo del año anterior, lo que pone de manifiesto la estabilidad y el crecimiento sostenido de la entidad, que tiene su núcleo de operaciones en Asia.

La entidad ha decidido lanzar un nuevo programa de recompra de acciones propias por un importe de 3.000 millones de dólares (aproximadamente 2.775 millones de euros).

Cifras de Negocio y Composición de Ingresos

Durante el periodo de enero a septiembre, HSBC logró alcanzar una cifra de negocio de 54.290 millones de dólares (cerca de 50.228 millones de euros), lo que implica un aumento del 2,4% en comparación con los ingresos reportados en el mismo lapso del año anterior. Este crecimiento se ve impulsado por el aumento en los ingresos por comisiones, que crecieron un 2,6%, alcanzando los 9.322 millones de dólares (alrededor de 8.625 millones de euros).

Sin embargo, los ingresos por intereses netos sufrieron una disminución del 10,8%, quedando en 24.548 millones de dólares (aproximadamente 23.637 millones de euros). Este descenso en los ingresos por intereses es un factor a tener en cuenta, dado que representa una parte significativa de la actividad bancaria del grupo.

Provisión para Impagos y Resultados del Tercer Trimestre

La provisión destinada a cubrir el riesgo de impago crediticio se situó en 2.052 millones de dólares (cerca de 1.898 millones de euros) hasta septiembre, lo que implica una reducción del 15% respecto al año anterior. En el tercer trimestre, esta cifra fue de 986 millones de dólares (aproximadamente 912 millones de euros), lo que representa un descenso del 7,9%.

En cuanto a los resultados del tercer trimestre, HSBC reportó un beneficio neto atribuido de 6.134 millones de dólares (alrededor de 5.675 millones de euros), lo que se traduce en un incremento del 9,2% respecto al mismo periodo de 2023. La cifra de negocio en este trimestre alcanzó los 16.998 millones de dólares (cerca de 15.726 millones de euros), lo que representa un crecimiento del 5,2%.

La entidad ha destacado que su sólida generación de capital orgánico le permite realizar distribuciones adicionales por un valor de 4.800 millones de dólares (aproximadamente 4.440 millones de euros) en el tercer trimestre.

Estrategia de Capital y Dividendos

El ratio de capital de ordinario (CET1) se situó en el 15,2% durante el tercer trimestre, lo que representa un aumento de dos décimas en comparación con el trimestre anterior. Este crecimiento se debe principalmente a la generación de capital, aunque también se ha visto afectado por la recompra de acciones y un aumento en los activos ponderados por riesgo (RWA).

El consejo de administración de HSBC ha aprobado un tercer dividendo provisional de 0,10 dólares por acción. Tras completar la recompra de acciones de 3.000 millones de dólares (aproximadamente 2.775 millones de euros) el 25 de octubre, la entidad ha anunciado su intención de iniciar un nuevo programa de recompra de acciones por un importe similar, que se espera completar en un plazo de cuatro meses antes del anuncio de los resultados anuales de 2024.

Perspectivas Futuras y Proyecciones

De cara al futuro, HSBC ha mantenido sin cambios sus previsiones, apuntando a una rentabilidad media del capital tangible (RoTE) de entre el 15% y el 19% para los años 2024 y 2025, excluyendo el impacto de partidas notables. Sin embargo, la entidad ha reconocido que las perspectivas sobre los tipos de interés han cambiado desde el anuncio de los resultados del primer semestre de 2024 en julio.

Además, HSBC sigue confiando en alcanzar ingresos netos por intereses bancarios de aproximadamente 43.000 millones de dólares (cerca de 39.783 millones de euros) en 2024, así como un crecimiento de los costes de alrededor del 5% en comparación con 2023. La gestión del ratio de capital CET1 se mantendrá dentro del rango objetivo a medio plazo del 14% al 14,5%, con una base objetivo de ratio de pago de dividendos del 50% para 2024, excluyendo elementos notables materiales e impactos relacionados.

Reestructuración y Venta de Activos

En el marco de la reestructuración del grupo, HSBC ha anunciado que espera completar la venta de su negocio en Argentina durante el cuarto trimestre de 2024. Esta decisión forma parte de una estrategia más amplia para optimizar su cartera de activos y concentrar sus esfuerzos en mercados más rentables.

La entidad ha mostrado un compromiso claro con la eficiencia operativa y la maximización del valor para sus accionistas. A medida que el entorno económico evoluciona, HSBC está posicionándose para adaptarse a los cambios y aprovechar las oportunidades que se presenten.

Conclusiones sobre el Rendimiento de HSBC

Los resultados presentados por HSBC reflejan un sólido desempeño financiero, con un crecimiento en la cifra de negocio y un aumento en los beneficios netos. A pesar de la disminución en los ingresos por intereses, la entidad ha logrado compensar esta caída con un aumento en los ingresos por comisiones y una gestión eficaz de los riesgos de impago.

La estrategia de recompra de acciones y la aprobación de dividendos adicionales son indicativos de la confianza que tiene el consejo de administración en la salud financiera de la entidad. El enfoque en la generación de capital y la gestión de activos subraya la intención de HSBC de mantener su posición como uno de los bancos líderes en el mundo.

Con una mirada hacia el futuro, HSBC se enfrenta a un entorno económico que presenta tanto desafíos como oportunidades. La capacidad de la entidad para adaptarse a las fluctuaciones del mercado y su compromiso con la eficiencia operativa serán factores clave para su éxito continuo en los próximos años.