Banca March reduce beneficios pero crece en banca privada digital

Banca March: Resultados del Primer Semestre de 2024

Banca March ha hecho públicos sus resultados financieros del primer semestre de 2024, revelando un beneficio neto atribuido de 117,6 millones de euros. Este dato, aunque significativo, representa un descenso del 36,3% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, este descenso se ve influenciado por una plusvalía extraordinaria de 89,1 millones de euros obtenida en 2023 tras la venta de March Risk Solutions a Howden Iberia. Si se excluye este hecho excepcional, el beneficio neto comparable muestra un crecimiento del 25%, lo que refleja una sólida evolución en las operaciones del banco.

Crecimiento de Ingresos y Resultados de Explotación

Durante el primer semestre de 2024, Banca March reportó ingresos totales, también conocidos como margen bruto, que alcanzaron los 339,3 millones de euros, lo que representa un incremento del 7,5% respecto al mismo periodo del año anterior. Un aspecto destacable es el crecimiento en los ingresos por intereses netos, que aumentaron un 22,1%, alcanzando los 208,6 millones de euros. Este aumento se traduce en un resultado de explotación de 160,6 millones de euros, con un crecimiento del 25% en comparación con el primer semestre de 2023.

Retorno sobre Capital y Estrategias de Crecimiento

El retorno sobre capital (RoE) al cierre de junio se situó en el 12%, superando el 11,27% registrado un año antes. Banca March atribuye este aumento al crecimiento de su actividad bancaria y a la normalización de la política monetaria. La entidad ha señalado que en los últimos años, la política de tipos negativos había generado un elevado coste sobre el excedente de liquidez, afectando su rentabilidad. Con el cambio en la política monetaria, el banco ha podido optimizar sus operaciones y mejorar su rentabilidad.

Incremento en Banca Privada y Patrimonial

Las áreas de Banca Privada y Banca Patrimonial han mostrado un rendimiento excepcional, registrando un incremento del 20% en el número de clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros. Además, el volumen de negocio en estas áreas se elevó un 13%, alcanzando los 29.000 millones de euros, mientras que los activos bajo gestión crecieron un 11%. Estos resultados destacan la capacidad de Banca March para atraer y retener a clientes de alto patrimonio, lo que es crucial para su estrategia de crecimiento a largo plazo.

Crecimiento en Banca Personal y Digitalización

En el segmento de Banca Personal, el número de clientes ha crecido un 14,2% en junio en comparación con diciembre de 2023. Un dato interesante es que casi el 50% de las captaciones de nuevos clientes en este segmento se realizaron a través de la plataforma digital Avantio. Este crecimiento en la digitalización refleja una tendencia hacia la adopción de soluciones financieras en línea, que permiten a los clientes gestionar sus finanzas de manera más eficiente. Además, se destaca que el 85% de los clientes de todas las áreas utiliza los canales digitales del banco de manera frecuente.

Rendimiento en Banca Corporativa y Emisiones

En el ámbito de Banca Corporativa, Banca March ha participado en emisiones por un valor de 3.921 millones de euros hasta junio. Al cierre del primer semestre, el saldo vivo de pagarés en el MARF (Mercado Alternativo de Renta Fija) distribuidos por Banca March era de 2.664 millones de euros, lo que representa el 48% del total. Esta participación activa en el mercado de capitales subraya la solidez de la entidad en ofrecer soluciones de financiación a empresas, consolidando su posición en el sector.

Evolución de los Préstamos y Depósitos

En términos de balance, Banca March ha cerrado junio con un total de préstamos a la clientela de 9.003,1 millones de euros, lo que representa un aumento del 6,1%. Por otro lado, los depósitos han experimentado un crecimiento significativo del 27,9%, alcanzando los 12.947,1 millones de euros. Los recursos totales de clientes también han mostrado un aumento del 27,2%, situándose en 15.622,4 millones de euros. Estos resultados reflejan la confianza de los clientes en la entidad y su capacidad para atraer depósitos en un entorno de tipos de interés en aumento.

Ratio de Mora y Solidez de Capital

A pesar del crecimiento en los préstamos, la ratio de mora de Banca March al finalizar el periodo fue del 1,81%, lo que supone un incremento de 54 puntos básicos en comparación con el año anterior. Este aumento en la mora es un aspecto a considerar, aunque la entidad se mantiene en una posición relativamente sólida en comparación con el sector. Respecto al capital, la ratio CET1, que mide la calidad del capital, se situó en 20,93%, lo que representa un aumento de 132 puntos básicos en términos interanuales. Esto indica que Banca March mantiene un capital robusto para afrontar posibles contingencias.

Perspectivas Futuras

Los resultados del primer semestre de 2024 muestran una entidad en crecimiento, a pesar de las dificultades que ha enfrentado en el pasado reciente. La capacidad de Banca March para adaptarse a un entorno cambiante y su enfoque en la digitalización y la atención al cliente son factores que podrían contribuir a su éxito en el futuro. Con un sólido aumento en los ingresos y un enfoque renovado en la rentabilidad, la entidad está bien posicionada para seguir siendo un jugador clave en el sector bancario español.

En resumen, Banca March ha demostrado una notable resiliencia y capacidad de adaptación en un entorno financiero complejo. La combinación de un crecimiento significativo en sus áreas de negocio, un enfoque en la digitalización y una sólida gestión del capital sugiere que la entidad está en camino de seguir fortaleciendo su posición en el mercado.